(Small Cap Mutual Fund) स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड क्या है? एक संपूर्ण जानकारी

क्या आप एक ऐसे निवेश की तलाश में हैं जो आपको उच्च रिटर्न दे सकता है? क्या आप एक ऐसे निवेश के बारे में सोच रहे हैं जो आपको विविधता प्रदान कर सकता है? अगर ऐसा है, तो स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से स्मॉल-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है। स्मॉल-कैप कंपनियां ऐसी कंपनियां होती हैं जिनका मार्केट कैपिटलाइज़ेशन 500 करोड़ रुपये से कम होता है।

स्मॉल कैप कंपनियां अक्सर लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक जोखिम भरी होती हैं, लेकिन लंबी अवधि में वे अधिक रिटर्न देती हैं। स्मॉल कैप कंपनियां अक्सर तेजी से बढ़ती हैं, और वे नए उद्योगों और बाजारों में नेतृत्व कर रही होती हैं।

इस लेख में, हम Small Cap Mutual Fund के बारे में सब कुछ जानेंगे, जिसमें वे कैसे काम करते हैं, उनमें निवेश करने के लाभ और नुकसान, और वे किसके लिए उपयुक्त हैं।

तो, क्या आप तैयार हैं अपने अगले बड़े निवेश के बारे में जानने के लिए?

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड क्या है? What Is A Small Cap Mutual Fund?

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड एक तरह का म्यूचुअल फंड है जिसमें निवेशकों का पैसा छोटी मार्केट कैपिटलाइजेशन वाली कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश किया जाता है। इसका मतलब है कि इसमें वो कंपनियां शामिल होती हैं जिनकी मार्केट कैपिटलाइजेशन, यानी उनकी बाजार मूल्य, छोटी होती है।

मार्केट कैपिटलाइजेशन एक कंपनी के सभी सामग्री और शेयरों की बाजार मूल्य का योग होता है। यह कंपनी की विशेषता होती है और उसके साइज को दर्शाती है। स्मॉल-कैप कंपनियां ऐसी कंपनियां होती हैं जिनका मार्केट कैपिटलाइज़ेशन 500 करोड़ रुपये से कम होता है।

यह फंड एक फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं जो स्मॉल-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करने के लिए एक रणनीति का उपयोग करता है। फंड मैनेजर आमतौर पर उन कंपनियों की तलाश करते हैं जो तेजी से विकास के लिए अच्छी स्थिति में हैं।

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स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कई प्रकार के होते हैं, जिनमें शामिल हैं:

• एकल-स्टॉक स्मॉल कैप फंड: ये फंड केवल एक स्मॉल-कैप कंपनी के शेयरों में निवेश करते हैं।
• स्मॉल-कैप इंडस्ट्री फंड: ये फंड एक विशेष उद्योग की स्मॉल-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं, जैसे कि टेक्नोलॉजी या स्वास्थ्य देखभाल।
• स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड: ये फंड एक स्मॉल-कैप इंडेक्स की प्रतिकृति बनाते हैं, जैसे कि निफ्टी स्मॉलकैप 50।

Small Cap Mutual Fund कैसे काम करते हैं?

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का कामकाज समझने के लिए, हम इसके कामकाज को निम्नलिखित चरणों में विभाजित कर सकते हैं:

1. निवेशकों का जुटाव (इन्वेस्टमेंट): पहला कदम होता है जब निवेशक स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। वे एक म्यूचुअल फंड कंपनी के द्वारा चलाई जाने वाले इस फंड में अपने पैसे जमा करते हैं।
2. पैसे का पूल (पूलिंग): यदि विभिन्न निवेशक समय-समय पर पैसे जमा करते हैं, तो म्यूचुअल फंड कंपनी उन पैसों को एक साथ एक “पूल” में जमा करती है। इस पूल का उपयोग अगले चरण में किया जाता है।
3. निवेश का विचार (इन्वेस्टमेंट इडिया): फंड मैनेजर या टीम, जो वित्तीय विशेषज्ञ होते हैं, निवेश के लिए विभिन्न विकल्पों का विचार करते हैं। वे छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश की संभावनाओं का अध्ययन करते हैं और उनमें से सही निवेश का चयन करते हैं।
4. निवेश (इन्वेस्टमेंट): फंड मैनेजर या टीम निवेशकों के पैसे को उन छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करते हैं, जो उनके विचार के अनुसार सबसे प्रामाणिक और संगठित दिखते हैं।
5. पोर्टफोलियो का प्रबंधन (पोर्टफोलियो मैनेजमेंट): फंड मैनेजर निवेशकों के पैसे के साथ उनके पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते रहते हैं, जिसमें स्टॉक्स के खरीददारी और बेचदारी के फैसले शामिल होते हैं। उनका उद्देश्य होता है निवेशकों के लिए सर्वोत्तम लाभ प्राप्त करना।
6. मुनाफा और नुकसान (प्रॉफिट और लॉस): जब छोटी कंपनियों के स्टॉक्स की मूल्य में वृद्धि होती है, तो निवेशकों को मुनाफा मिलता है। उल्टे, अगर मूल्य गिरता है, तो नुकसान हो सकता है।
7. निवेशकों के लिए पैसे का वापस (रिडीम्प्शन): निवेशक अपने निवेश को किसी भी समय वापस ले सकते हैं, और उन्हें अपने निवेश के हिसाब से पैसे मिलते हैं, जो उनके निवेश के प्रतिशत से बराबर होते हैं।

समग्र रूप में, स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करके निवेशकों को विविधता और मुनाफा कमाने का अवसर प्रदान करते हैं, जबकि एक विशेषज्ञ टीम पोर्टफोलियो का प्रबंधन करती है और उनके हित में काम करती है।

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स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ और नुकसान

लाभ (Benefits)

• बढ़ती गति: स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से निवेशकों को छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करने का अवसर मिलता है, जो आमतौर पर बड़ी कंपनियों की तुलना में तेजी से बढ़ सकती हैं। यह ज्यादा मुनाफा कमाने का अवसर प्रदान कर सकता है, अगर छोटी कंपनियों का सफलता की ओर प्रशंसा होती है।
• वित्तीय डायवर्सिफिकेशन: स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड निवेशकों को विविधता का अवसर प्रदान करते हैं। छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करने से पोर्टफोलियो की विविधता बढ़ती है, जिससे नुकसान के खतरे को कम किया जा सकता है।
• लंबे समय के लिए निवेश का अवसर: स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड को दीर्घकालिक निवेश के लिए एक अच्छा विचार माना जाता है। छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करके, निवेशक वृद्धि के लिए समय देते हैं जिससे उनके निवेश में समृद्धि हो सकती है।

नुकसान (Drawbacks)

• उच्च जोखिम: स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे बड़ा नुकसान यह है कि यह उच्च जोखिम वाला होता है। छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करने के कारण, मूल्यों में अधिक विचलन हो सकता है, जिससे नुकसान का खतरा बढ़ जाता है।
• कम लिक्विडिटी: छोटी कंपनियों के स्टॉक्स की कम लिक्विडिटी हो सकती है, जिसका मतलब है कि निवेशकों को अपने निवेश को बेचने में कठिनाई हो सकती है।
• मार्केट का स्थान: स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए विशेष जानकारी और समझ की आवश्यकता होती है, और यह अधिक अनुभवी निवेशकों के लिए अधिक उपयुक्त हो सकता है।
• निवेशक के लिए विभिन्नता: स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, निवेशकों को अपने लक्ष्य, रिस्क प्रोफाइल, और निवेश अवधि को मध्यस्थ करने की आवश्यकता होती है, ताकि वे सही निवेश का चयन कर सकें।

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स्मॉल कैप में निवेश क्यों करें? मुझे स्मॉल कैप शेयरों में निवेश क्यों करना चाहिए?

स्मॉल कैप में निवेश करने के कई कारण हो सकते हैं, और यह आपके वित्तीय लक्ष्यों, रिस्क टॉलरेंस, और निवेश की अवधि के आधार पर निर्भर करता है। निम्नलिखित कुछ कारण हैं जिनके लिए स्मॉल कैप में निवेश किया जा सकता है:

1. बड़े मुनाफे की आशा: स्मॉल कैप शेयर्स में निवेश करने से निवेशकों को बड़े मुनाफे की आशा होती है। यहां, छोटी कंपनियों के स्टॉक्स के मूल्यों में विचलन हो सकता है, जिससे उन्हें बड़ा लाभ हो सकता है, अगर कंपनियों का कारोबार बढ़ता है।
2. विविधता (डायवर्सिफिकेशन): स्मॉल कैप में निवेश करने से पोर्टफोलियो में विविधता बढ़ सकती है, जिससे नुकसान के खतरे को कम किया जा सकता है। छोटी कंपनियों के स्टॉक्स के साथ निवेश करके, आप अपने पोर्टफोलियो को बड़े कंपनियों के स्टॉक्स से विभिन्न कर सकते हैं।
3. लंबे समय के लिए निवेश: स्मॉल कैप में निवेश करने के लिए दीर्घकालिक निवेश का एक अच्छा विचार हो सकता है। छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करने से निवेशक वृद्धि के लिए समय देते हैं, जिससे उनके निवेश में समृद्धि हो सकती है।
4. समर्थन करना: यदि आप छोटी कंपनियों के उत्थान और विकास का समर्थन करना चाहते हैं, तो स्मॉल कैप में निवेश करना एक अच्छा तरीका हो सकता है। आप ऐसे कंपनियों को वित्तीय संकाय की मदद कर सकते हैं जो आमतौर पर बड़े प्लेयर्स के सामने कठिनाइयों का सामना करती हैं।
5. रिस्क स्ट्रीट करना: आपका रिस्क टॉलरेंस ऊंचा है और आप विचलनात्मक निवेश करने के लिए तैयार हैं, तो स्मॉल कैप में निवेश करना एक विकल्प हो सकता है। यह जोखिमों के साथ आता है, लेकिन पोटेंशियल भी बढ़ सकता है।

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क्या स्मॉल कैप फंड एक अच्छा निवेश है? क्या यह फंड सुरक्षित है?

स्मॉल कैप फंड एक अच्छा निवेश हो सकता है, लेकिन यह एक जोखिम भरा निवेश भी है। स्मॉल कैप फंड मुख्य रूप से स्मॉल-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं, जो लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक जोखिम भरी होती हैं। स्मॉल-कैप कंपनियों में कम बाजार पूंजीकरण होता है, और वे कम परिचित हो सकती हैं। इसका मतलब है कि उनके शेयरों की कीमतें अधिक अस्थिर हो सकती हैं, और वे लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक जोखिम पैदा कर सकती हैं।

हालांकि, स्मॉल कैप फंड लंबी अवधि में उच्च रिटर्न की संभावना भी प्रदान करते हैं। रिसर्च के अनुसार, लंबी अवधि में, स्मॉल-कैप कंपनियां अक्सर लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक रिटर्न देती हैं।

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स्मॉल कैप फंड एक अच्छा निवेश है या नहीं यह कई कारकों पर निर्भर करता है, जिनमें शामिल हैं:

• आपके वित्तीय लक्ष्य: यदि आप लंबी अवधि में निवेश करने के लिए तैयार हैं और उच्च रिटर्न की संभावना के लिए अधिक जोखिम लेने के इच्छुक हैं, तो स्मॉल कैप फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
• आपकी जोखिम सहनशीलता: यदि आप कम जोखिम वाले निवेश की तलाश में हैं, तो स्मॉल कैप फंड आपके लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं।

यदि आप स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो निम्नलिखित बातों पर विचार करना महत्वपूर्ण है:

• अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के स्तर को समझें: स्मॉल कैप शेयरों में निवेश अधिक जोखिम भरा होता है, इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि आप समझें कि आप क्या कर रहे हैं।
• अपने शोध करें: किसी भी स्टॉक में निवेश करने से पहले, उस स्टॉक के बारे में जितना हो सके उतना शोध करना महत्वपूर्ण है।
• अपने निवेश को विविध बनाएं: एक ही कंपनी या उद्योग में सभी अंडे न रखें। अपने निवेश को विविध बनाकर, आप अपने जोखिम को कम कर सकते हैं।

Small Cap शेयरों में निवेश एक अच्छा विकल्प हो सकता है, लेकिन यह एक जोखिम भरा निवेश भी है। यदि आप स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो अपने शोध करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के स्तर पर विचार करें।

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Small Cap Fund में निवेश कैसे करें? How To Invest?

Small Cap Fund में निवेश करने के लिए, आपको निम्नलिखित चरणों का पालन करना होगा:

1. एक डीमैट खाता और ट्रेडिंग खाता खोलें: स्मॉल कैप फंड में निवेश करने के लिए, आपको एक डीमैट खाता और ट्रेडिंग खाता खोलने की आवश्यकता होती है। आप किसी भी स्टॉकब्रोकर के साथ एक खाता खोल सकते हैं।
2. एक स्मॉल कैप फंड का चयन करें: बाजार में कई स्मॉल कैप फंड उपलब्ध हैं। विभिन्न फंडों की तुलना करने के लिए, आप निम्नलिखित कारकों पर विचार कर सकते हैं:
   • फंड का प्रदर्शन
   • फंड का शुल्क
   • फंड का प्रबंधन
   • फंड का उद्योग संरचना
3. अपने निवेश की राशि का चयन करें: आप जितना पैसा निवेश करना चाहते हैं, वह चुनें। ध्यान रखें कि स्मॉल कैप फंड अधिक जोखिम भरे होते हैं, इसलिए आपको केवल वह पैसा निवेश करना चाहिए जिसे आप खोने के लिए तैयार हैं।
4. फंड में निवेश करें: एक बार जब आप एक स्मॉल कैप फंड का चयन कर लेते हैं, तो आप उस फंड में निवेश करने के लिए अपने ट्रेडिंग खाते का उपयोग कर सकते हैं। आप एकमुश्त निवेश कर सकते हैं या नियमित रूप से SIP के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।
5. निवेश की प्रगति का मॉनिटरिंग: एक बार निवेश कर दिया गया है, आपको निवेश की प्रगति को नियमित रूप से मॉनिटर करना चाहिए और अपने निवेश के परिणाम को समय-समय पर चेक करना चाहिए।

स्मॉल कैप फंड्स में निवेश करने से पहले आपको अच्छी तरह से अनुसंधान करना और अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श लेना चाहिए, ताकि आप सही निवेश का चयन कर सकें।

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बेस्ट स्मॉल कैप फंड – Best Small Cap Mutual Funds

शीर्ष प्रदर्शन करने वाले स्मॉल कैप फंड:

क्रम संख्या	फंड का नाम	3 साल का वार्षिकीकृत रिटर्न
1	Quant Small Cap Fund	42.46%
2	Nippon India Small Cap Fund	35.49%
3	HSBC Small Cap Fund	31.61%
4	ICICI Prudential Smallcap Fund	31.26%
5	HDFC Small Cap Fund	30.93%
6	Kotak Small Cap Fund	30.40%
7	Union Small Cap Fund	30.35%
8	DSP Small Cap Fund	29.72%
9	Franklin India Smaller Companies Fund	29.46%
10	Sundaram Small Cap Fund	29.41%
11	Axis Small Cap Fund	28.98%
12	SBI Small Cap Fund	27.86%
13	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	23.55%

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि पिछले प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है। स्मॉल कैप फंड अधिक जोखिम भरे होते हैं, और उनके रिटर्न लार्ज-कैप फंडों की तुलना में अधिक अस्थिर हो सकते हैं। स्मॉल कैप फंड में निवेश करने से पहले, अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और शोध के आधार पर निर्णय लेना महत्वपूर्ण है।

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क्या स्मॉल कैप फंड 3 साल के लिए अच्छा है? Is It Good For 3 Years?

हां, स्मॉल कैप फंड 3 साल के लिए अच्छा हो सकता है, लेकिन यह जोखिम भरा निवेश भी है। अगर आप एक निवेशक हैं जो कम से कम 3 से 4 साल के लिए पैसा निवेश करना चाहते हैं और बहुत अधिक रिटर्न की उम्मीद करते हैं, तो स्मॉल कैप फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

स्मॉल कैप फंड में पैसा निवेश करने से पहले, पहले से ही मुद्रा की मूल्यांकन करना जरूरी होता है। यह फंड मुख्य रूप से स्मॉल-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं, जो लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक जोखिम भरी होती हैं।

स्मॉल-कैप कंपनियों में कम बाजार पूंजीकरण होता है, और वे कम परिचित हो सकती हैं। इसका मतलब है कि उनके शेयरों की कीमतें अधिक अस्थिर हो सकती हैं, और वे लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक जोखिम पैदा कर सकती हैं।

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Small Cap Mutual Fund का टैक्सेशन – TAX

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के टैक्सेशन के संदर्भ में, टैक्स नियम आपके निवेश के प्रकार, निवेश की अवधि और निवेश की आय पर निर्भर कर सकते हैं। निम्नलिखित एकाधिक टैक्स प्राथमिकताएं हैं जो स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड निवेश के साथ जुड़ सकती हैं:

1. कैपिटल गेन कर (Capital Gains Tax):
   • लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG): यदि आप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में 1 वर्ष से अधिक के लिए निवेश करते हैं और निवेश कर अधिक रकम की वृद्धि होती है, तो आपको LTCG कर देना होगा। वर्तमान में, LTCG कर की दर 10% है। लेकिन निवेश के प्रति 1 लाख रुपये तक का मुनाफा LTCG कर मुफ्त होता है।
   • शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG): यदि आप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में 1 वर्ष से कम के लिए निवेश करते हैं और निवेश कर अधिक रकम की वृद्धि होती है, तो आपको STCG कर देना होगा। STCG कर की दर निवेशक की आय के साथ अधिक होती है और नियम निर्भर करते हैं।
2. डीवीडेंड इनकम टैक्स (Dividend Income Tax): Finance Act 2020 के बाद से, 1 अप्रैल 2020 से प्राप्त हुए सभी डिविडेंड पर, investor/shareholder को कर देना होता है। कम्पनियों और म्यूचुअल फंडों से प्राप्त हुए ₹5,000 से अधिक के dividend income पर 10% TDS (Tax Deducted at Source) कर लगता है।
3. टैक्स सेविंग (Tax Saving): स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के तहत निवेश करने के कुछ प्रकार के निवेश होते हैं जैसे कि इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS), जिन्हें एक स्पेशल टैक्स लाभ उपलब्ध होता है। ELSS में निवेश करने पर आप 80C अंधकार पर कर की छूट प्राप्त कर सकते हैं, जो आपकी आय को कम कर सकती है।

आपके निवेश की स्थिति और आपकी आय के हिसाब से टैक्स नियमों को समझना महत्वपूर्ण है, और आपको वित्तीय प्रोफेशनल से सलाह लेनी चाहिए जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को ध्यान में रखकर सबसे अच्छा निवेश का सुझाव देगा।

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निष्कर्ष (Conclusion): स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड क्या है?

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड होता है जिसमें निवेशकों का पैसा छोटी रूपये की मूल्य वाली कंपनियों के स्टॉक्स में किया जाता है। इसमें निवेश करने का मुख्य उद्देश्य होता है कि छोटी कंपनियों के शेयरों की वृद्धि को उधारण किया जाए, जिनमें बड़े स्मॉल कैप और माइक्रो-कैप कंपनियाँ शामिल होती हैं।

Small Cap Mutual Fund निवेशकों को छोटी कंपनियों के स्टॉक्स के माध्यम से पोर्टफोलियो में विविधता और मुनाफा का अवसर प्रदान करते हैं। ये फंड आमतौर पर एक प्रोफेशनल प्रबंधक के द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं, जिनका उद्देश्य अच्छे रिटर्न की प्राप्ति करना होता है, लेकिन उनके साथ में जोखिम भी जुड़ा होता है।

निवेशक इस फंड के माध्यम से अपने पैसे को बाजार की छोटी कंपनियों में निवेश करते हैं, जिनमें विकास और वृद्धि का अधिक पैसा पूर्ण संभावना होता है, लेकिन जोखिम भी अधिक होता है। स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड निवेशकों को ध्यानपूर्वक अनुसंधान और निवेश के बारे में अच्छी जानकारी रखने की आवश्यकता होती है, क्योंकि छोटी कंपनियों के स्टॉक्स की मूल्य में विचलन हो सकता है।

यह फंड निवेशकों को छोटी कंपनियों के स्टॉक्स में विविधता और मुनाफा का अवसर प्रदान करते हैं, लेकिन उनके साथ में जोखिम भी जुड़ा होता है। इसलिए, आपके निवेश के लक्ष्यों, रिस्क प्रोफाइल, और निवेश की अवधि के साथ मेल खाने के लिए स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का चयन करने से पहले अच्छे से विचार करना चाहिए।

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FAQs (सामान्य प्रश्न-उत्तर): Small Cap Mutual Fund Kya Hai?