बेस्ट ELSS फंड कैसे चुनें? 10 Best ELSS Fund In Hindi

क्या आप लंबे समय के लिए निवेश करना चाहते हैं और उच्च रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं? यदि हाँ, तो ELSS आपके लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

ELSS या एक्सचेंज ट्रेडेड लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ फंड, एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करता है। यह फंड दीर्घकालिक निवेशकों को उच्च रिटर्न प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

लेकिन, बाजार में कई अलग-अलग ELSS फंड उपलब्ध हैं, और यह चुनना मुश्किल हो सकता है कि कौन सा आपके लिए सबसे अच्छा है।

इस लेख में, हम आपको बताएंगे कि ELSS चुनते समय किन कारकों पर विचार करना चाहिए। हम आपको कुछ Best ELSS Fund भी सुझाएंगे।

तो, यदि आप ELSS में निवेश करने के बारे में सोच रहे हैं, तो यह लेख आपके लिए है।

अपने लिए बेस्ट ELSS फंड कैसे चुनें? – How To Choose The Best ELSS Fund In Hindi?

ELSS, या एक्सचेंज ट्रेडेड लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ फंड, एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करता है। यह फंड दीर्घकालिक निवेशकों को उच्च रिटर्न प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

अपने लिए सबसे अच्छा ELSS फंड चुनने के लिए, आपको निम्नलिखित कारकों पर विचार करना चाहिए:

1. अपने निवेश लक्ष्य: आप ELSS में अपना पैसा क्यों निवेश करना चाहते हैं? क्या आप अपने भविष्य के लिए एक पेंशन या बचत योजना बना रहे हैं? या, क्या आप अपने बच्चों की शिक्षा या शादी के लिए पैसे बचा रहे हैं? अपने निवेश लक्ष्यों को समझना आपको सही ELSS फंड चुनने में मदद करेगा।
2. अपने जोखिम सहनशीलता: आप कितनी जोखिम लेने के लिए तैयार हैं? ELSS एक मध्यम जोखिम वाला निवेश है, लेकिन कुछ फंड अधिक जोखिम वाले होते हैं। अपने जोखिम सहनशीलता को समझना आपको सही ELSS फंड चुनने में मदद करेगा।
3. फंड का ट्रैक रिकॉर्ड: पिछले प्रदर्शन का अध्ययन करके, आप यह निर्धारित कर सकते हैं कि फंड दीर्घकालिक रूप से अच्छा प्रदर्शन कर रहा है या नहीं। हालांकि, याद रखें कि अतीत का प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है।
4. फंड का शुल्क: फंड के शुल्क जितना कम होगा, आपका निवेश उतना ही अधिक लाभदायक होगा। विभिन्न फंडों के शुल्कों की तुलना करना महत्वपूर्ण है।
5. फंड का उद्देश्य: ELSS अलग-अलग उद्देश्यों के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। सुनिश्चित करें कि आपके निवेश लक्ष्यों के लिए उपयुक्त फंड चुनें।
6. लॉक-इन पीरियड की जांच करें: ELSS में निवेश की राशि को कम से कम 3 साल के लिए लॉक किया जाता है। आपके निवेश के समय की आवश्यकता के हिसाब से एक फंड चुनें।
7. आयकर नियमों की जांच करें: ELSS निवेश के लिए आयकर नियमों की समझ करें और सही तरीके से निवेश करें।
8. वित्तीय सलाहकार से परामर्श: एक वित्तीय सलाहकार से बात करें और उनकी सलाह लें, विशेष रूप से अपनी वित्तीय लक्ष्यों के साथ समर्थित होने के लिए।
9. पोर्टफोलियो की दिन-पर-दिन जांच: एक बार निवेश करने के बाद, फंड की प्रगति को समय-समय पर मॉनिटर करें और आवश्यकता के हिसाब से पोर्टफोलियो में बदलाव करें।

यह भी पढ़िए – ELSS क्या है?

अपने लिए सबसे अच्छा ELSS फंड चुनने के लिए, आपको इन सभी कारकों पर विचार करना चाहिए। आप विभिन्न फंडों की तुलना करने के लिए एक ऑनलाइन म्यूचुअल फंड तुलना टूल का उपयोग कर सकते हैं।

आप एक वित्तीय सलाहकार से भी परामर्श कर सकते हैं जो आपको आपके व्यक्तिगत परिस्थितियों और लक्ष्यों के आधार पर एक उपयुक्त ELSS चुनने में मदद कर सकता है।

इन सब के अलावा आप कुछ अतिरिक्त बातों का भी ध्यान रख सकते हैं, जैसे की:

• कई अलग-अलग फंडों की तुलना करें: विभिन्न फंडों के ट्रैक रिकॉर्ड, शुल्क और जोखिम स्तरों की तुलना करके, आप अपने लिए सबसे अच्छा फंड चुन सकते हैं।
• कम जोखिम वाले फंड से शुरुआत करें: यदि आप एक अनुभवी निवेशक नहीं हैं, तो कम जोखिम वाले फंड से शुरुआत करना सबसे अच्छा है।
• SIP का उपयोग करें: SIP आपको नियमित रूप से छोटे-छोटे किस्तों में निवेश करने की अनुमति देता है, जिससे आप बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम कर सकते हैं।

ELSS एक अच्छा विकल्प है यदि आप लंबे समय के लिए निवेश करना चाहते हैं। हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि किसी भी निवेश में जोखिम शामिल होता है। इसलिए, किसी भी निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता को ध्यान में रखना चाहिए।

आपके लिए कुछ बेस्ट ELSS फंड्स – Best ELSS Funds In Hindi

आपके लिए कुछ बेस्ट ELSS फंडों की सूची है जो पिछले 5 सालों में अच्छा प्रदर्शन किया है:

1. Quant Tax Plan: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 32.32% की औसत लाभ प्रदान किया है।
2. Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 24.34% की औसत लाभ प्रदान किया है।
3. Bank of India Tax Advantage Fund: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 23.26% की औसत लाभ प्रदान किया है।
4. SBI Long Term Equity Fund: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 22.31% की औसत लाभ प्रदान किया है।
5. Mahindra Manulife ELSS Fund: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 21.17% की औसत लाभ प्रदान किया है।
6. Axis Long Term Equity Fund: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 20.3% की औसत लाभ प्रदान किया है।
7. Mirae Asset Tax Saver Fund: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 21.06% की औसत लाभ प्रदान किया है।
8. Invesco India Tax Plan: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 19.6% की औसत लाभ प्रदान किया है।
9. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 19.3% की औसत लाभ प्रदान किया है।
10. DSP Tax Saver: पिछले 5 वर्षो में सिप (SIPs) के जरिए इसने 20.6% की औसत लाभ प्रदान किया है।

यह भी पढ़िए – म्यूचुअल फंड और सीप में क्या अंतर है?

Comparison Table – पिछले 5 वर्षों में बेस्ट प्रदर्शन करने वाले ELSS फंड

सीरीज़	ELSS फंड	मासिक SIP के लिए औसत लाभ (5 Years)
1	Quant Tax Plan	32.32%
2	Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund	24.34%
3	Bank of India Tax Advantage Fund	23.26%
4	SBI Long Term Equity Fund	22.31%
5	Mahindra Manulife ELSS Fund	21.17%
6	Axis Long Term Equity Fund	20.3%
7	Mirae Asset Tax Saver Fund	21.06%
8	Invesco India Tax Plan	19.6%
9	Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96	19.3%
10	DSP Tax Saver	20.6%

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि अतीत का प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है। इसलिए, किसी भी निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता को ध्यान में रखना चाहिए।

यह भी पढ़िए – ETF क्या होते हैं?

क्या हम ELSS में एकमुश्त निवेश कर सकते हैं? कौनसा बेहतर है एकमुश्त या SIP?

हां, आप ELSS (Equity Linked Savings Scheme) में एकमुश्त निवेश कर सकते हैं। ELSS एक साल में एक बार निवेश के लिए बंद नहीं होता है, और आप जब चाहें निवेश कर सकते हैं। लेकिन याद रखें कि ELSS में निवेश करने के लिए आपको निवेश की राशि को कम से कम 3 साल के लिए लॉक करना होता है, जिसका मतलब है कि आप इसे 3 साल से पहले निकाल नहीं सकते हैं।

ELSS का एकमुश्त निवेश आपके आयकर की राशि को कम करने में मदद कर सकता है और आपके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में सहायक हो सकता है। आपके निवेश के समय की आवश्यकता के हिसाब से ELSS में एकमुश्त निवेश करने का निर्णय लें, और अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लें, यदि आपके लिए यह सही हो।

हालांकि, ELSS में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से है। SIP आपको नियमित रूप से छोटे-छोटे किस्तों में निवेश करने की अनुमति देता है, जिससे आप बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम कर सकते हैं।

एकमुश्त निवेश के विपरीत, SIP आपको अपने निवेश को कम जोखिम में रखने की अनुमति देता है। यदि बाजार गिरता है, तो आपके निवेश का एक छोटा हिस्सा प्रभावित होगा। हालांकि, यदि बाजार बढ़ता है, तो आपका कुल रिटर्न अधिक होगा।

इसके अलावा, SIP आपको अपने निवेश पर अधिक नियंत्रण रखने की अनुमति देता है। आप अपनी सुविधानुसार अपने निवेश को बढ़ा या घटा सकते हैं।

यदि आप ELSS में निवेश करने के बारे में सोच रहे हैं, तो SIP एक अच्छा विकल्प है।

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ईएलएसएस में निवेश करने का सबसे अच्छा समय क्या है?

ELSS (Equity Linked Savings Scheme) में निवेश करने का सबसे अच्छा समय आयकर बचाने के लिए वित्त वर्ष के आखिरी क्वार्टर (जनवरी – मार्च) होता है, क्योंकि इसका निवेश आपको आयकर कटौती के तहत अधिक लाभ प्रदान कर सकता है। यह आयकर नियमों के अंतर्गत सबसे अच्छा समय होता है क्योंकि इसके पहले निवेश करने से आपको अपने पैसों को लॉक करना होता है, जिसका असर हो सकता है आपकी वित्तीय प्रबंधन पर।

इसके अलावा, ELSS में निवेश करने का सबसे अच्छा समय तब होता है जब आपके पास लंबी अवधि के लिए निवेश करने के लिए पैसा हो और जब बाजार में गिरावट आ रही हो। बाजार में गिरावट के दौरान, आप ELSS की इकाइयों को कम कीमतों पर खरीद सकते हैं। इससे आपके निवेश पर अधिक रिटर्न मिलने की संभावना बढ़ जाती है।

ELSS एक मध्यम जोखिम वाला निवेश है, इसलिए यह सलाह दी जाती है कि आपके पास कम से कम 3-5 साल के लिए निवेश करने के लिए पैसा हो।

हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि किसी भी निवेश में जोखिम शामिल होता है। इसलिए, किसी भी निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता को ध्यान में रखना चाहिए।

यह भी पढ़िए – एसबीआई गोल्ड ईटीएफ क्या है?

क्या ELSS में हमारा पैसा डूब सकता है?

किसी भी निवेश में, पैसा डूबने का जोखिम होता है। ELSS एक मध्यम जोखिम वाला निवेश है, इसलिए यह संभव है कि आपका निवेश कम हो सकता है। हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि ELSS दीर्घकालिक रिटर्न प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं, तो बाजार में उतार-चढ़ाव के कारण आपके निवेश में नुकसान होने की संभावना कम होती है। इसके अलावा, ELSS में निवेश करने से आपको टैक्स में छूट मिलती है, जिससे आपके निवेश पर कुल रिटर्न बढ़ जाता है।

यदि आप ELSS में निवेश करने के बारे में सोच रहे हैं, तो यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

• अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता को समझें।
• विभिन्न फंडों की तुलना करें और अपने लिए सबसे अच्छा फंड चुनें।
• SIP का उपयोग करें।
• लंबी अवधि के लिए निवेश करें।

यदि आप इन सुझावों का पालन करते हैं, तो आप अपने निवेश को सुरक्षित रखने में मदद कर सकते हैं।

यह भी पढ़िए – हाइब्रिड फंड क्या है?

निष्कर्ष (Conclusion) – बेस्ट ELSS फंड कैसे चुनें?

समापन रूप में, यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आप ELSS (Equity Linked Savings Scheme) फंड का सही चयन करते समय सावधानी और जागरूकता बरतें।

आपके निवेश के लक्ष्यों और आवश्यकताओं के अनुसार एक अच्छा ELSS फंड चुनना महत्वपूर्ण है ताकि आप अपने पैसों को वित्तीय सुरक्षा और आयकर बचाने के लिए सही तरीके से निवेश कर सकें। इसके साथ ही, आपको निवेश के पॉर्टफोलियो, प्रबंधक की योग्यता, लॉक-इन पीरियड, और शुल्क की भी जाँच करनी चाहिए।

आपके वित्तीय सलाहकार से सलाह लेना भी महत्वपूर्ण है। ELSS में निवेश करने के बाद अपने निवेश को नियमित रूप से मॉनिटर करने और अपडेट करने का अभ्यास भी बनाए रखें ताकि आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को हासिल कर सकें।

ELSS में निवेश से आपको आयकर बचाने के साथ समृद्धि की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम मिल सकता है, लेकिन सुनिश्चित रूप से तय करें कि आप सही फंड का चयन करते हैं जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करेगा।

यह भी पढ़िए – एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड क्या है?

FAQs (सामान्य प्रश्न-उत्तर) – Choose The Best ELSS Fund In Hindi